SmartWind macht Wind Risiken für Versicherer steuerbar
Unsere Award Winning Plattform bringt laufende Signale aus dem Anlagenbetrieb in eine Form, die Versicherer für Zeichnung, Renewal, Portfoliosteuerung und Schadenbearbeitung nutzen können. Mit Ampeln, Trends, KPIs und Benchmarks je Kunde, Standort, Anlage und Turbinentyp ermöglichen wir KI Versicherung für die Windenergiebranche.
Challenges für Versicherer
Portfoliosteuerung ohne Leading Indicators
Entscheidungen basieren oft nur auf punktuellen Informationen und speziell bei neuen Anlagen mangelnden Erfahrungswerten.
Unsicherheit bei Zeichnung und Renewal
Risikoqualität pro Kunde und Standort ist schwer vergleichbar.
Risk Engineering ohne Benchmark
Maßnahmen werden empfohlen, ihre Umsetzung und Wirkung ist aber nur schwer über Zeit nachweisbar.
Claims Aufwand und Reibung
Ereignisverläufe und technische Signale sind über verschiedene Quellen verteilt und Verantwortlichkeiten schwer nachzuvollziehen.
IT Realitäten
Aufwendige Integrationen sind kaum durchsetzbar, Fachbereiche brauchen Lösungen, die ohne Großprojekt starten können.
Unsere Lösung
SmartWind übersetzt voranalysierte SCADA und Predictive Maintenance Ereignisse in versicherungstechnisch relevante Kennzahlen für Underwriting, Risk Engineering und Claims. Als browserbasierte Lösung ohne Systemintegration.
Die Plattform verfügt über ein Dashboard, das operative Daten und Anomaliewarnungen in versicherungsrelevante KPIs und Risikoparameter umwandelt und so eine datengestützte Risikoberatung für Kunden sowie genaue und detaillierte Informationen für Erneuerungsgespräche mit Versicherungspartnern ermöglicht.
The Risk Factors
AWARDS.
Digitaler Leuchtturm Versicherung 2024.
Der DIGITALE LEUCHTTURM Versicherungen ist eine Auszeichnung für innovative Ideen, Projekte und Lösungsansätze in der Digitalisierung der Versicherungswirtschaft.
AXCO Global Insurance Award: FINALIST 2025.
Wir sind stolz darauf, bei den AXCO Global Insurance Awards als Finalist für den Technologiepartner des Jahres nominiert worden zu sein. Diese Nominierung würdigt unser Engagement für innovative und partnerschaftliche Lösungen. Sie unterstreicht die Stärke unserer Zusammenarbeit und unseren Einsatz für gemeinsamen Geschäftserfolg.
Ihr Service, Ihr Branding, Ihre Sharing Regeln.
White Label Branding
Platform and reports in the look and feel of your company.
Multi Carrier Broker Master View
Assess risks in a multi-client and cross-insurer manner.
Sharing Tiers
Control all information:
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Brokers and policyholders: pure risk advisory and broker internal monitoring.
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Placement: KPI summaries for selected insurers.
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Sublicensing: provide insurers with dynamic risk assessment as an add-on service.
SmartWind Nutzen für alle Abteilungen.
Underwriting
Aktives Underwriting für Wind mit laufenden Kennzahlen statt Bauchgefühl.
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Trends, KPIs und Benchmarks als Grundlage für Bedingungen, Selbstbehalte und Obliegenheiten.
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neue Anfragen besser kalkulierbar durch Vergleich zu bestehenden, ähnlichen Anlagen.
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Frühe Identifikation von Accounts mit auffälliger KPI Entwicklung.
Risk Engineering
Risikoreduktion messbar machen, nicht nur am Besichtigungstag.
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Laufende Sicht je Standort und Flotte.
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Priorisierung Fokus auf Anlagen und Standorte mit verschlechternder KPI Lage.
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Strukturierte Reports für Underwriting und Spartenleitung, die zeigen, wo Maßnahmen gegriffen haben.
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konkrete Handlungsempfehlungen und Risikoverbesserungsmaßnahmen für Betreiber.
Claims
Schneller einordnen, besser abstimmen, effizienter regulieren.
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Übersicht der relevanten Ereignisse und Kennzahlen vor, während und nach dem Schaden z.B. zur Klärung von Regressmöglichkeiten.
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einheitliche Reports für interne Abstimmung mit Underwriting und Risk Engineering sowie externe Partner.
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weniger Suche in verschiedenen Quellen, mehr Zeit für Bewertung und Verhandlung.
Sparten-/Portfolioleitung
Portfolio Steuerung mit Leading Indicators, ohne IT Großprojekt.
Spartenverantwortliche erhalten mit SmartWind eine skalierbare Faktenbasis, um Windportfolios proaktiv zu steuern. Status, Trends und Benchmarks zeigen, wo sich Risiken konzentrieren und wie sich das Portfolio entwickelt. Pilotierbar in kleinem Scope mit wenigen Versicherungsnehmern, ausrollbar über das gesamte Portfolio.
100% Kontrolle für den Versicherer.
Trust by Design für Versicherer
SmartWind ist so gestaltet, dass wir die Governance Anforderungen großer Maklerhäuser berücksichtigen.
Consent und Nachvollziehbarkeit
Kennzahlen werden nur mit Freigabe des Versicherungsnehmers bereitgestellt, inklusive Dokumentation und Audit Trail.
Datenminimierung
Fokus auf Maschinendaten, Ereignisse und abgeleitete Kennzahlen, keine personenbezogenen Daten.
Rollen und Rechte
Sichten und Exporte für Underwriting, Risk Engineering und Claims, abgestimmt auf Ihre Organisation.
IT Realismus
Keine Integration in Kernsysteme erforderlich, browserbasiert mit Login, schnelle Inbetriebnahme im Pilot.
Claims Advocacy mit strukturierten Evidence Packs
Wenn es zum Schaden kommt, liefert SmartWind einen strukturierten Claims Advocacy Service.
Komplettes Timeline Pack von Alarm über Betreiber Reaktion bis zur Meldung an Service oder OEM.
Nachweis, dass relevante Auffälligkeiten gemeldet wurden und welche Maßnahmen erfolgt sind.
Bessere Ausgangslage für Regress gegenüber Wartungsunternehmen.
Vereinfachung und Beschleunigung von Informations- und Datenaustausch für eine schnellere Leistung an Ihren Kunden.
Case: HDI Global & SmartWind.
HDI Global stand vor der Herausforderung, dass durch wettbewerbsbedingtem Prämiendruck und steigenden Schäden die Versicherung von Windenergieanlagen immer unrentabler wurde. Gleichzeitig führte mangelnde Transparenz im Schadenfall zu unklaren Verantwortlichkeiten.
Mit PROTH!NX evaluierte HDI Global KI-basierte Monitoringlösungen zur Früherkennung technischer Anomalien. SmartWind übersetzt Analysen von validierten Anbietern direkt in versicherungsrelevante Kennzahlen (KPIs) und bietet Risikoingenieuren sowie Underwritern damit erstmals eine objektive, datengestützte Entscheidungsgrundlage.
Durch SmartWind senkt HDI Global das Risiko teurer Großschäden, da Betreiber motiviert werden, digitale Schutzeinrichtungen einzusetzen und ihre Risiken besser zu überwachen. Risikoqualität wird objektiv, transparent und Risikoverbesserung messbar. Das Ergebnis ist ein gesünderes Portfolio, ein präziseres Underwriting sowie stabilere Versicherungskapazitäten und Konditionen für die Kunden.
Kurzgesagt.
Laufende Leading Indicators für Windportfolios statt punktueller Momentaufnahmen.
Browserbasiert, ohne Integration in Ihre Bestands oder Pricing Systeme.
Pilotierbar im kleinen Scope mit wenigen Versicherungsnehmern oder Portfolioausschnitten.
Kennzahlen und Reports für Underwriting, Risk Engineering, Claims und Spartenleitung.
Datenweitergabe nur mit Freigabe des Versicherungsnehmers, auditierbar dokumentiert.
Nächste Schritte.
Schritt 1
In einem 30 Minuten Briefing zeigen wir Ihnen anhand konkreter Beispiele, wie SmartWind aus bestehenden Monitoringdaten eine skalierbare Faktenbasis für Zeichnung, Renewal, Risk Engineering und Claims macht.
Schritt 2
In einer Demo Session für Sie und Ihre Kollegen klären wir fachliche Fragen und erläutern das prozessuale Vorgehen inklusive Auswahl des Monitoringanbieters. Zudem helfen wir Ihnen, passende Kunden für einen Piloten zu identifizieren.
Schritt 3
In einer Pilotierung (optional) lernen Sie SmartWind kennen und nutzen. So erfahren Sie aus erster Hand, welche Informationen zu den Anlagen Ihrer Kunden zur Verfügung stehen und wie Sie diese in Ihr Versicherungsangebot integrieren.
Schritt 4
Skalierung über Ihren Bestand inklusive Sublizensierungsangebot für beteiligte Versicherer.
